Народ не дремлет

Подробности

Опубликовано 29.09.2006 08:51

Просмотров: 1035

Как мы всегда сообщали ПолитПсковЪ открыт для наших пользователей, в том числе в части возможной публикации их материалов. Главное, чтобы они были корректны и представляли интерес. Сегодня размещаем статью автора, пожелавшего остаться неизвестным, так как у него совсем нет уверенности, что обнародование его размышлений не создаст ему проблем от АПО. Тема для размышления есть, форум для дискуссии открыт:

"Убийство зампреда ЦБ А.А.Козлова- вот то событие,  попытка  анализа которого и есть цель этой статьи. Есть события и персоны , слухи и цифры, связь между которыми каждый читатель может проследить сам. Я этого делать не буду.

Выступление Андрея Козлова мне довелось слышать на каком-то экономическом форуме или конференции в С.-Петербурге , он занимал должность руководителя ФКЦБ  федеральной комиссии по ценным бумагам). И форум был посвящен проблемам становления рынка ценных бумаг в РФ.

 Впечатление от его выступления  следующие:

1.очень грамотен и разбирается в тонкостях того , чем занимается

2. желание сделать рынок прозрачным, открытым, избавить от сомнительных и случайных участников.

3. Особая уверенность в том ,что все так и будет, одержимость, если хотите.

Такой не отступит и не свернет. Затем А.Козлов  занял должность первого зампреда ЦБ. Вышел Федеральный Закон  115,о противодействии терроризму. Одна из задач Закона- воспрепятствовать финансированию террористических организаций. В мире существует система оборота наличных денег " Халала". Используется и в арабском мире. По звонку, партнеры в разных частях света выдают  наличность, а затем делают перерасчет по фиктивным поставкам. Американцы считают систему основным способом финансирования террористов и

называют миллиардные суммы оборота.

В России  доля денежной массы в обороте составляет почти треть, В США, например, около 10%.( Источник-ЦБ).  Отмечу ,что часть из этой 10% наличности США находится в России и участвует в расчетах дополнительно к российской трети.

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Е.Ищенко:

В 2005 году проверено 797 кредитных организаций , около 95% из них уличены в операциях, противоречащих закону  115-ФЗ.

Слухи: на Интернет-форуме обсуждали отъезд губернатора М.Кузнецова в Москву. Кто-то сделал предположение , что отъезд связан с проверкой в ВИП-банке, который является совместным  бизнесом М.Кузнецова. У ВИП-банка отзывают лицензию. О связи  губернатора Псковской области  М.Кузнецова с ВИП-банком  мне неизвестно и на тот момент не интересно.

10 сентября 2006 года, Экономический форум, г.Сочи. Из выступления А.Козлова:" Есть Закон  115-ФЗ, вы все о нем знаете. Нашей задачей является не просто требование формального соблюдения закона, а более масштабная , глобальная задача- выдавливание из банковской системы разнообразного рода продуктов, способствующих совершению мошеннических действий. Вот мы закрываем один маленький банк, который занимался всякими таким схемами , связанными с налоговыми преступлениями, а какая-то его команда снимается и идет в другой

маленький банк. Для людей, чьи фамилии, чьи подписи стоят под документами, связанными с налоговыми преступлениями и с помощью налоговым преступлениям, должен вводится запрет на профессию."

Итоги борьбы А.Козлова с " обналом" в цифрах.( Источник: ЦБ. Оценки банков и клиентов).

2004 год, отозвано 31 лицензия , из них 2 за нарушения ФЗ-115,комиссия за обналичивание  0,8-1,5 %

2005год, отозвано 35 лицензий , из них 14 по ФЗ-115, комиссия 3,0-3,5 %

2006 год, отозвано 44 лицензии , из них 41 по ФЗ-115, комиссия 5,0-6,0 %. Ранее лицензии отзывались в основном за дыры в балансе банка, теперь за

"обнал". ЦБ создает ССВ ( система страхования вкладов). На работу с  физическими лицами разрешение  получают банки вошедшие в ССВ.

Отбор строгий. Позиция А.Козлова по отбору в ССВ : банк ,замеченный  " обнале" в ССВ не попадает ни при  каких условиях, имея даже  идеальную впоследствии отчетность. Можно было все подчистить и подогнать, но главное убедить в чистоте своих помыслов А.Козлова. Конверсбанк и ВИП-банк перед повторными проверками были не просто "белыми", а " синими от белизны". Не помогло, у ВИП-банка лицензию отозвали, Причина: личная позиция А .Козлова.

( Источник: кулуарные разговоры с журналистами и менеджерами банков на Сочинском форуме). Стоимость лицензии неучастника ССВ 100 000 $, а лицензия с разрешением для работы с физическими лицами. ( т.е входящую в ССВ) как минимум 500 000 $, не считая  чистых активов и самого бизнеса.( Источник : Ген.директор " Интерфакс-ЦЭА"  М.Матовников). Продать банк можно с разрешения ЦБ, т.е при отсутствии со стороны ЦБ претензий.

По мнению первого зампреда ЦБ, владельцы теперь сами должны думать , что им делать, как продать банк, или выйти из бизнеса, коль они занимались чем-то недобросовестным.

( Из ответов А.Козлова на вопросы  журналистов Сочинского форума)

Определить банки, занимающиеся "обналом" можно по соотношению валюты баланса к обороту по кассе. Многократное превышения оборотов по кассе говорит в пользу подозрений в " обнале".

Десятка крупнейших по кассовому обороту банков выглядит так: ( Источник : Интерфакс-ЦЭА). Суммы  даны в млн.руб.

1. Роскомветеранбанк , кассовый оборот 70 882,089 ,  валюта баланса

144,426 , превышение почти в 500 раз, лицензия отозвана.

2.Евростройбанк, касса 13 903,247, баланс 272,883, превышение в 51 раз,

лицензия действует.

3.Инкабор,  касса 12 717,146,  баланс 3,563, превышение в 3 633 раза,

лицензия отозвана.

4.Русские финансовые традиции, касса 11 734.789, валюта 838,381, превышение в 14 раз, лицензия отозвана.

5.Микромбанк, касса 9 026,029, баланс 10,049, превышение в 90 раз, лицензия отозвана.

6.Русский региональный банк, касса 8 466,934, баланс 838,381, превышение в 12 раз, лицензия действует. 

7. АКБ инвестиций и технологий,  касса 6 649,834, баланс 1 296,432,

превышение в 5 раз, лицензия отозвана.

8. Столичный капитал , касса 6 346 ,030, баланс 25,562, превышение в 254

раза, лицензия отозвана.

9.Региональная перспектива, ,касса 6 038,043, баланс 23,037, превышение в

262 раза, лицензия отозвана.

10. Галичкомбанк, касса 4 848,908, баланс 128,247, превышение в 38 раз,

лицензия отозвана.

  Привлек внимание Русьрегионбанк, его филиал есть в Пскове (на самом деле в Пскове штаб-квартира (ссылка) - Ред.). Из первой десятки банков, только у двух, включая его, остались еще лицензии.

Вспомнились многочисленные упоминания о связи М.Кузнецова с этим банком, а также фамилии сотрудников банка, оказавшихся в администрации Псковской области .

Вспомнил и многочисленные публикации о начале банковской деятельности М.Кузнецова в МДМ-банке. В 90-х годах сам использовал МДМ-банк для обналичивания и конвертации.

Сообщили об убийстве первого заместителя председателя ЦБ РФ Андрея Андреевича Козлова. Шок. Сомнений нет , причина -в его деятельности по наведению порядка в банковской сфере. Он  не пользовался охраной. Шел на борьбу с открытым забралом. Был бескомпромиссен и тверд, в словах и делах. Таковы были его принципы. Что это: месть за отобранные лицензии или предупредительные меры против их отзыва? А может быть  и то и другое?"

Строить догадки в таких делах можно, конечно, разные. Сама борьба с обналичкой, по мнению ряда экспертов, должна была быть только элементом в более системных действиях по оздоровлению российской экономики, так как пользоваться этой услугой часто вынуждают нынешние правила игры. Но материал навёл на простую мысль. Вот, богатый человек пришёл во власть, точнее в исполнительную её часть, так как депутатом он был 8 лет. И не имел, кстати, права заниматься бизнесом, тем не менее он им занимался и даже пиарился как "лучший менеджер России" за управление Псковским мелькомбинатом, куда смотрела областная прокуратура? Куда угодно, только не в закон. Награду, между прочим, можно было легко отнять, это уже прокол его оппонтентов.

Естественно, ситуация смешная, денег у банкира море, говорят, что-то около 200 млн. долларов, по крайней мере примерно в такую сумму оценивал пару лет назад его компаньон (с которым он и создавал в своё время РРБ) Е.П.Ищенко своё состояние. В любом случае близко к годовому областному бюджету. Но ни о размерах богатства губернатора, который всегда позиционировался не как подпольный миллионер Корейко, а как респектабельный и успешный бизнесмен, ни о том, где и как именно он его зарабатывает и размещает, нет никаких более-менее внятных разъяснений.  Даже в нашей малоцивилизованной в политическом плане стране это должно вызывать вопросы. Как и, например, то обстоятельство, что Кузнецов как-то не сильно вкладывает свои деньги во вверенную ему область. А, ведь, от него во многом зависит жизнь всей Псковщины.

Вообще, с хвалёной прозрачностью у областных властей серьёзные проблемы как в их личных делах, так и по службе. Нет никакой прозрачности на самом деле, полный туман.